一、后疫情时代的行业格局：从线下被动救治到线上主动健康
1、医疗数字基础设施“由点成网”
疫情前数字医疗多以挂号、问诊等“流程数字化”为主；后疫情时代，AI辅助诊断、远程康复、慢病数字干预等高阶应用加速普及。
据IDC数据，2024年中国智慧医疗投入规模突破1100亿元，同比增长34%，其中三甲医院数字平台覆盖率达83%。
国家卫健委持续推进“健康中国行动”下的基层医疗数字平台建设，超120个地市完成医保在线与电子处方互通。
2、居民健康管理需求爆发
随着健康风险意识普遍提升，患者主动健康管理意愿显著增强：
2024年中国可穿戴健康设备用户数达4.96亿，同比增长27.3%；
慢病随访服务在线渗透率超45%，糖尿病、高血压等人群形成“数字化复诊+药品配送+医生追踪”闭环。
“主动健康”逐步取代“被动就诊”成为用户核心路径。
二、平台化趋势下的医疗数字化转型路径
1、智慧医院建设进入“运营一体化”阶段
头部医院数字化从“系统部署”转向“业务协同”，由IT外包升级为“运营平台”。
以复旦大学附属中山医院为例，2024年其数字中台系统整合以下模块：
患者旅程可视化平台，实现从挂号、检查到用药全过程追踪；
医技资源智能调度系统，提升B超、CT、床位等周转效率13%；
多科室知识图谱构建系统，辅助新入职医生快速匹配最佳临床路径。
2、互联网医院向“城市级数字诊疗网络”进化
平台型互联网医院不再只是挂号、问诊入口，而是与公立医院/基层中心形成“互补协同”生态：
阿里健康医鹿平台联合重庆市卫健委，实现300+家医疗机构远程协同；
平安好医生构建广东省“县级远程慢病管理平台”，覆盖3.2万名基层家庭医生。
这种网络化结构帮助打破“医疗孤岛”，提升资源调度弹性与效率。
三、核心创新聚焦：数字驱动的医疗价值再定义
1、AI医疗产品迎来“商业落地元年”
2024年，中国首批人工智能影像分析系统正式纳入医保，AI医疗不再“只是辅助”。
腾讯AI“秒诊”平台被北京协和医院部署，用于肝癌早筛，敏感性提升至91%；
医渡云上线AI“病历自动结构化引擎”，支持全国13个省份医保归因与数据风控。
这标志着AI不再停留在“科研展示”，而进入“支付与运营”实用场景。
2、个人健康数据成为“主动医疗资产”
可穿戴设备成为重要健康输入端，华为、苹果、小米等品牌均推出带医疗功能的设备，测心电、血氧、睡眠、血压已成为常规功能。
企业级健康平台如“京东健康管理云”聚合员工体检、运动轨迹、用药记录，支持企业制定健康福利干预机制。
健康数据成为个人资产、保险依据、临床参考三合一的“医疗信用”。
3、生物传感与远程监测技术提升“非到院”医疗能力
诺和诺德、强生、联影医疗等推动居家血糖监测设备与远程管理平台协同，提升糖尿病患者控糖达标率近17%；
居家呼吸睡眠监测设备通过蓝牙与医生APP联动，在睡眠障碍治疗、术后康复中表现出强烈刚需属性。
四、医保与数据治理：制度与技术的双重整合挑战
1、医保数字对接将成为医疗平台新门槛
国家医保局推动“医保平台化”改革，要求所有线上问诊系统与医保局“统一支付接口”打通，纳入合规目录；
未接入医保系统的医疗数字平台，将面临用户流量下滑、支付路径受限等多重压力。
医疗数字平台逐步进入“合规时代”。
2、数据合规成为医疗AI产品商业化核心壁垒
《个人信息保护法》《数据出境管理办法》全面落地，对医疗数据的采集、存储、建模、调取提出更高门槛；
多家AI企业（如Deepwise、推想科技）在中国与海外市场推行“双数据标准”，建立“可追溯+可脱敏+分区建模”体系，形成合规性竞争优势。
数据治理能力决定“谁能成为可信医疗平台”。
五、系统重构中的关键启示
1、从“系统部署”到“路径共建”
数字化不再是技术工程，而是医疗机构、保险公司、平台企业共同构建的新型医疗行为路径重构工程。
2、从“数字工具”到“临床结果导向”
产品价值评估维度正从“使用量”转向“改善效果”，如术后康复率、患者满意度、住院时长等临床指标逐步成为支付方核心考量。
3、从“行业内创新”到“跨行业融合”
医疗数字化不再局限于医疗本身。未来五年，预计将有越来越多的跨界企业（AI公司、物流公司、消费电子品牌）成为医疗健康转型的新力量。